Con l’espressione “gestione del portafoglio” si indicano le attività di amministrazione e monitoraggio di un gruppo di prodotti finanziari; il portafoglio viene talvolta chiamato “portafoglio titoli” perché spesso composto da titoli azionari, ma le forme di investimento offerte oggi possono essere diverse e il portafoglio può in realtà comprendere titoli azionari, obbligazioni, fondi comuni di investimento. La gestione del portafoglio titoli rappresenta un’attività importante e delicata nella gestione amministrativa e contabile di una società, poiché gli investimenti realizzati possono essere notevoli e vanno gestiti in maniera equilibrata rispetto ai movimenti contabili che si verificano nello stesso periodo di tempo.
La gestione del portafoglio titoli rientra nella comune gestione delle attività di tesoreria. Nel caso dei grandi gruppi societari le attività di tesoreria vengono spesso unificate in un’unica tesoreria centralizzata. Questa soluzione permette infatti notevole vantaggi dal punto di vista strategico: la pianificazione degli investimenti diventa più efficace se i flussi di cassa e tutti i movimenti contabili vengono monitorati da un unico centro di amministrazione. In questa situazione la gestione del portafoglio investimenti delle società consociate viene affidata alla tesoreria centrale: si tratta perciò di gestire contemporaneamente portafogli diversi per società diverse, monitorando il loro andamento e la loro redditività.
Queste complesse operazioni devono essere gestite attraverso applicazioni informatiche evolute che possano integrare la gestione del portafoglio con le altre attività di amministrazione della tesoreria. PITECO duemila® è il sistema informativo di tesoreria che consente la gestione, front e back-office, di portafogli composti da obbligazioni, azioni e fondi. Inoltre PITECO duemila® è in grado di realizzare la gestione automatica di tutti i flussi futuri dei titoli (cedole, rimborsi, dividendi, risposte, opzioni), la gestione della rubrica dei titoli, per diverse chiavi di ricerca e degli scadenzari relativi ai diversi titoli a portafoglio. Naturalmente è possibile la gestione di portafogli separati e il calcolo della redditività per portafogli separati.
PITECO duemila® è il sistema informativo di tesoreria completamente sviluppato da Piteco S.p.A. PITECO duemila® è in grado di integrare diversi software gestionali ed è dotato di funzioni avanzate per la gestione del portafoglio.
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