La Soluzione

L’integrazione con l’informazione bancaria permette di sfruttare i servizi informativi e di rendicontazione e i servizi dispositivi dell’applicazione di internet banking.
Le informazioni di provenienza bancaria (saldi e movimenti di c/c, flussi di ritorno sulle disposizioni ecc..) unite a quelle aggiuntive disponibili in azienda (in attesa di conferma bancaria o previsionali) rappresentano il dato finale elaborato dal Treasury Internet Banking al fine di soddisfare le principali esigenze di tesoreria dell’azienda.
Un’efficiente gestione quotidiana di Cash Management è indispensabile per un’evoluzione delle conoscenze delle tecniche di gestione della finanza nella quale convergono attività complesse quali ad esempio la pianificazione finanziaria, le principali operazioni di copertura sul rischio di cambio e di tasso, accensione di mutui e di fideiussioni.
Il tesoriere, sfruttando questa mole di dati e le funzionalità del sistema, può in ogni momento richiedere report di analisi dinamici (situazione anticipata dei conti correnti, estratti conto scalare, indebitamento e giacenza, statistica lavoro bancario, situazione finanziamenti e operazioni di copertura, rubrica del tesoriere ecc..), controllare l’evoluzione nel tempo della situazione finanziaria ed eseguire simulazioni sulle principali operazioni finanziarie per l’ottimizzazione dei saldi e per le valutazioni di convenienza economica degli impieghi o degli utilizzi.

Caratteristiche e vantaggi della Soluzione
Le principali Caratteristiche e i vantaggi del Treasury Internet Banking sono:

a) Integrazione operativa l’Internet Banking:
-Allineamento automatico delle anagrafiche di tesoreria (società, soggetti finanziari e rapporti di conto)
-Alimentazione dei dati in modalità automatica e giornaliera
-Operatività tempestiva su informazioni bancarie ed aziendali

b) Accessibilitàin modalità ASP via internet:
-Recuperi di efficienza e di costo (canone di utilizzo anziché investimento)
-Nessun costo Hardware & Software di Base
-Nessun costo di gestione dei sistemi e dell’applicazione

c) Completezza Funzionale:
-Miglioramento della gestione finanziaria e del business della PMI
-Gestione delle principali funzionalità della tesoreria (Conti correnti Euro e Divisa, Home banking, Riconciliazione E/C, Finanziamenti attivi e passivi a Breve, Medio e Lungo termine, Gestione Ri.Ba RID e MAV e Gestione delle disposizione di pagamento).

d) Modularità:
-Possibile introduzione graduale in azienda
-Scalabilità verso proposte funzionalmente più avanzate

e) Pronto all’uso e facilità di utilizzo:
-Nessuna installazione presso il cliente
-Modello di Tesoreria pre-configurato “chiavi in mano”
-Nessun “progetto” di implementazione
-Semplice gestione ed interpretazione delle attività da svolgere
-Accesso tramite utilizzo guidato e manuale utente

f) Elevati Standard di sicurezza:
- Rispetto dei più sofisticati livelli di sicurezza nei collegamenti Cliente, Banca e Sistema di Tesoreria, coerentemente agli standard già usati nella comunicazione tra Cliente e Banca (protocollo SSL3 a 128bit).