{"id":48912,"date":"2025-05-06T15:42:40","date_gmt":"2025-05-06T13:42:40","guid":{"rendered":"https:\/\/www.pitecolab.it\/?p=48912"},"modified":"2025-05-07T10:31:31","modified_gmt":"2025-05-07T08:31:31","slug":"storie-di-tesorerie-le-aziende-si-raccontano","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.pitecolab.it\/en\/2025\/storie-di-tesorerie-le-aziende-si-raccontano\/","title":{"rendered":"Storie di Tesorerie: le aziende si raccontano"},"content":{"rendered":"

[vc_row][vc_column][vc_column_text]L’attuale scenario economico globale, segnato da incertezza geopolitica, volatilit\u00e0 dei mercati, potenziali dazi e continue sfide nelle supply chain, sta ridefinendo il ruolo della Tesoreria aziendale, trasformandola in una funzione sempre pi\u00f9 strategica<\/strong>.<\/p>\n

La tavola rotonda Storie di Tesorerie<\/strong> organizzata da Piteco in occasione dell\u2019evento veronese Tesoreria innovativa: strumenti, strategie e best practice<\/strong> con AGSM, Conceria Pasubio, Faber Industrie, Manni Group<\/strong> e Markas <\/strong>ha esplorato concretamente come le aziende abbiano gestito i progetti di Digital Transformation in area Treasury<\/strong> e come stiano navigando la complessit\u00e0 che caratterizza il contesto odierno.<\/p>\n

Attraverso domande mirate ai rappresentanti dei diversi team Finance, sono emerse le strategie adottate<\/strong>: la centralizzazione per ottenere agilit\u00e0<\/strong>, la digitalizzazione per migliorare l’efficienza e la visibilit\u00e0<\/strong> (essenziale per gestire liquidit\u00e0 e capitale circolante in contesti volatili), la gestione rigorosa di strumenti finanziari specifici<\/strong> (factoring, fidejussioni, lettere di credito) e la priorit\u00e0 assoluta alla sicurezza dei processi<\/strong> (pagamenti, workflow autorizzativi) in risposta ai crescenti rischi informatici.<\/p>\n

Le risposte hanno evidenziato l’importanza cruciale di sistemi di Tesoreria evoluti come Piteco nell’automatizzare i processi<\/strong>, garantire l’affidabilit\u00e0 del dato<\/strong>, supportare la pianificazione finanziaria<\/strong> e rafforzare il potere contrattuale con gli Istituti di Credito. Le prospettive future indicate dai partecipanti convergono sulla necessit\u00e0 di estendere la digitalizzazione alla pianificazione a medio-lungo termine<\/strong> e di integrare ulteriormente i sistemi<\/strong>, confermando il ruolo della tecnologia come abilitatore fondamentale della resilienza finanziaria nell’attuale clima di incertezza.<\/p>\n

Questo articolo presenta le domande poste e le risposte fornite<\/strong>, contestualizzandole nel quadro delle priorit\u00e0 attuali della Tesoreria moderna e mettendo in luce il ruolo cruciale delle soluzioni tecnologiche come Piteco.<\/p>\n

Le aziende rispondono: le strategie concrete nell’incertezza<\/strong><\/a>
\nProspettive future e impatto organizzativo<\/strong><\/a>
\nTiriamo le fila: la tecnologia come risposta all’incertezza<\/strong><\/a>[\/vc_column_text][vc_empty_space][vc_empty_space][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_id=”leazienderispondono”][vc_column][vc_column_text]<\/p>\n

Le aziende rispondono: le strategie concrete nell’incertezza<\/strong><\/h2>\n

Le domande specifiche rivolte a ciascun partecipante hanno permesso di approfondire le strategie operative e le priorit\u00e0 in diverse aree chiave della gestione della Tesoreria.<\/p>\n

CONCERIA PASUBIO<\/strong> (Francesco Lumiera<\/strong>, Finance & Reporting Specialist):<\/h5>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Domanda<\/strong>: Quali sono state le scelte di Conceria Pasubio in termini di efficientamento e ottimizzazione del Capitale Circolante<\/strong>? E qual \u00e8 stato il supporto del tool di Tesoreria in tal senso?<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Sintesi risposta<\/strong>: La necessit\u00e0 di passare da una gestione manuale ad una Tesoreria centralizzata e automatizzata<\/strong> \u00e8 uno dei driver che ha guidato la partnership con Piteco. Specificamente, la digitalizzazione della gestione del factoring <\/strong>tramite Piteco ha semplificato i processi, automatizzando l’operativit\u00e0 e il monitoraggio dei plafond, con benefici tangibili nel monitoraggio giornaliero.<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Il commento di Piteco<\/em><\/strong>: La risposta di Pasubio evidenzia come l’automazione e la centralizzazione siano risposte dirette alla necessit\u00e0 di ottimizzare il Capitale Circolante<\/strong>, un obiettivo reso pi\u00f9 critico dall’incertezza economica che pu\u00f2 impattare i cicli di pagamento. La digitalizzazione del factoring mostra l’uso mirato della tecnologia per migliorare l’efficienza in processi specifici ad alto impatto sulla liquidit\u00e0<\/em>.<\/p>\n

MARKAS<\/strong> (Mattia Melchiori<\/strong>, Head of Finance):<\/h5>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Domanda<\/strong>: Come viene gestito uno tra gli strumenti finanziari che utilizzate in modo rilevante, la fidejussione<\/strong>? Di che volumi stiamo parlando e che tipo di ottimizzazione avete raggiunto insieme a Piteco?<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Sintesi risposta<\/strong>: Con 350 fidejussioni attive e 250 milioni di affidamenti dedicati, Markas utilizza Piteco per gestire questo strumento in modo “virtuoso”. I vantaggi principali risiedono nella centralizzazione di tutte le informazioni relative alle fidejussioni, nell\u2019automazione delle attivit\u00e0 ripetitive e time-consuming, nella capacit\u00e0 di valutare impatti futuri e movimenti previsionali e nell’ottenere e gestire dati aggiornati. Questo si traduce anche in un maggior potere contrattuale con le banche.<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Il commento di Piteco<\/em><\/strong>: La gestione efficiente di strumenti come le fidejussioni \u00e8 cruciale, specialmente per aziende che operano su commessa<\/strong> o in settori regolamentati<\/strong>. In un contesto di incertezza, la capacit\u00e0 di monitorare e prevedere gli impegni finanziari e di ottimizzare le relazioni bancarie diventa ancora pi\u00f9 importante. L’uso di un tool dedicato come Piteco permette di gestire volumi significativi con controllo<\/strong> e affidabilit\u00e0<\/strong>.<\/em><\/p>\n

AGSM AIM<\/strong> (Ilenia Setti<\/strong>, Responsabile Contabilit\u00e0):<\/h5>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Domanda<\/strong>: Parliamo di Cash Collection<\/strong> e dell’implementazione del progetto di Intelligent Data<\/strong> Matching<\/strong>. Qual \u00e8 stato l\u2019ambito e quali sono gli obiettivi raggiunti in termini di automazione?<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Sintesi risposta<\/strong>: La crescita aziendale ha portato alla scelta di Piteco, integrato a SAP, quindi all\u2019implementazione di un sistema di data matching intelligente. Questa soluzione decodifica, ricostruisce, traccia e riconcilia gli incassi<\/strong> (bonifici, PagoPA), permettendo una gestione e un controllo unificati sui dati. Il vantaggio chiave \u00e8 potere beneficiare di un gestore unico degli incassi<\/strong> risolvendo la complessit\u00e0 legata alla molteplicit\u00e0 dei canali di pagamento.<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Il commento di Piteco<\/em><\/strong>: L’efficienza nella riconciliazione degli incassi (Cash Collection) \u00e8 fondamentale per la visibilit\u00e0 sulla liquidit\u00e0. L’approccio di AGSM, focalizzato sulla standardizzazione e sull’automazione intelligente del matching<\/strong> risponde alla necessit\u00e0 di gestire volumi elevati di transazioni (tipici delle utility) in modo efficiente e accurato<\/strong>, liberando risorse e migliorando il controllo in un ambiente operativo complesso.<\/em><\/p>\n

FABER INDUSTRIE<\/strong> (Stefano Beorchia<\/strong>, CFO & CIO):<\/h5>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Domanda<\/strong>: In area Digital Payments, come garantite l’inalterabilit\u00e0 dei flussi dispositivi<\/strong> nell’invio agli Istituti Bancari e come avete automatizzato la gestione dei workflow autorizzativi<\/strong>, gestendo la segregation of duty?<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Il commento di Piteco<\/em><\/strong>: La sicurezza dei pagamenti<\/strong> \u00e8 una priorit\u00e0 assoluta per le Tesorerie moderne, data la crescente sofisticazione delle frodi informatiche. L’approccio di Faber, che combina workflow autorizzativi strutturati<\/strong>, segregazione dei compiti<\/strong> e tecnologia mobile<\/strong>, dimostra come l’automazione e controlli rigorosi, essenziali per garantire l’integrit\u00e0 e la sicurezza dei flussi finanziari, un aspetto critico in qualsiasi contesto, ma ancor pi\u00f9 in periodi di incertezza, siano possibili e altamente fruibili.<\/em><\/p>\n

MANNI GROUP<\/strong> (Anna Montagnoli<\/strong>, Treasury Manager):<\/h5>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Domanda<\/strong>: Come vengono gestite le lettere di credito<\/strong> all’interno del sistema di Tesoreria Piteco in termini di workflow di processo dei diversi eventi della lettera di credito, di utilizzo clean o discrepant, di commissioni? Come questa digitalizzazione ha ottimizzato i processi di gestione finanziaria e quali vantaggi specifici avete riscontrato in termini di efficienza e controllo?<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Sintesi risposta<\/strong>: Il modulo lettere di credito<\/strong> di Piteco permette di costruire workflow specifici<\/strong>, effettuare il matching tra condizioni e debito e mantenere una situazione aggiornata e affidabile dei fidi. Si inserisce in una visione pi\u00f9 ampia di Tesoreria strategica che include la possibilit\u00e0 di fare previsioni sulle uscite di cassa<\/strong> garantendo la tracciabilit\u00e0<\/strong> dell’intero processo.<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Il commento di Piteco<\/em><\/strong>: Per le aziende con significative operazioni internazionali, la gestione delle lettere di credito \u00e8 complessa e cruciale. La digitalizzazione di questo processo, come descritto da Manni Group, porta efficienza, controllo e capacit\u00e0 previsionale. In un contesto di potenziali dazi e complessit\u00e0 nella supply chain globale, utilizzare strumenti che ottimizzano la gestione degli strumenti di Trade Finance<\/strong> \u00e8 un vantaggio competitivo importante.<\/em>[\/vc_column_text][vc_empty_space][vc_empty_space][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_id=”prospettive”][vc_column][vc_column_text]<\/p>\n

Prospettive future e impatto organizzativo<\/strong><\/h2>\n

Le domande successive hanno esplorato l’impatto organizzativo e le direzioni future in area Treasury<\/strong>:<\/p>\n

MANNI GROUP<\/strong> (Anna Montagnoli, Treasury Manager<\/strong>):<\/h5>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Domanda<\/strong>: Come il progetto di digitalizzazione della Tesoreria ha influenzato il modus operandi quotidiano<\/strong> e quali benefici specifici ha portato in termini di efficienza e produttivit\u00e0?<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Risposta<\/strong>: La mappatura capillare dei processi in fase di analisi \u00e8 stata fondamentale ed \u00e8 stata importante per la successiva implementazione. Il cambiamento c\u2019\u00e8 stato; in particolare, relativamente al ciclo passivo e attivo si \u00e8 passati da una gestione prevalentemente manuale dell\u2019operativit\u00e0 ad un\u2019automazione che passa dall\u2019integrazione tra SAP e Piteco, con l’abbinamento di fatture e incassi e la riduzione significativa del lavoro manuale e dei rischi di errore.<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Implicazione<\/em><\/strong>: La digitalizzazione non \u00e8 solo tecnologica, richiede anche un cambiamento organizzativo e porta benefici tangibili in termini di efficienza e riduzione del rischio operativo.<\/em><\/p>\n

CONCERIA PASUBIO <\/strong>(Francesco Lumiera, Finance & Reporting Specialist<\/strong>):<\/h5>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Domanda<\/strong>: Quali sono gli obiettivi futuri strategici per la Tesoreria?<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Risposta<\/strong>: Gli obiettivi 2025 prevedono la digitalizzazione della pianificazione finanziaria, la creazione del Cash Flow Forecasting in Piteco, abbandonando Excel e scalando il progetto gradualmente anche sulle branch estere. Attivando poi Intelligent Financial Planner<\/strong> <\/a>di Piteco, vorremmo abilitare e gestire future manovre finanziarie con il supporto dell\u2019AI<\/strong>.<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Implicazione<\/em><\/strong>: La visione futura \u00e8 verso una pianificazione finanziaria integrata e intelligente<\/strong>, estesa a tutto il gruppo, sfruttando potenzialmente l’AI per migliorare le previsioni in un contesto incerto.<\/em><\/p>\n

MARKAS<\/strong> (Mattia Melchiori, Head of Finance<\/strong>):<\/h5>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Domanda<\/strong>: Oggi esiste una Pianificazione a lungo termine<\/strong> gestita prevalentemente in modo manuale. Che obiettivi vi siete dati su questa area specifica?<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Risposta<\/strong>: L’obiettivo \u00e8 abbandonare gradualmente l\u2019utilizzo di Excel, digitalizzando la pianificazione a medio-lungo termine, integrandola con il sistema di Tesoreria e di budget.<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Implicazione<\/em><\/strong>: Anche Markas vede la necessit\u00e0 di superare la gestione manuale per la pianificazione strategica, ricercando integrazione e automazione per una visione pi\u00f9 completa e affidabile.<\/em><\/p>\n

AGSM AIM <\/strong>(Ilenia Setti, Responsabile Contabilit\u00e0<\/strong>):<\/h5>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Domanda<\/strong>: Qual \u00e8 l’innovazione <\/strong>che vorreste portare in ambito Cash Collection ma anche in Tesoreria, pensando alle caratteristiche del vostro business?<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Risposta<\/strong>: Perch\u00e9 l’innovazione generi valore concreto, \u00e8 imprescindibile che proceda di pari passo con una chiara definizione degli obiettivi e una convinta propensione dei decisori verso i temi dell’innovazione. Proseguiremo con gli strumenti e con le soluzioni che rispondono alla richiesta di sempre maggior efficienza<\/strong>, automazione<\/strong>, digitalizzazione<\/strong> (es. check IBAN, Plick, carte virtuali<\/strong>), esplorando possibili interrelazioni.<\/p>\n

\u25cb\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Implicazione<\/em><\/strong>: L’innovazione \u00e8 vista come un processo continuo di adozione e integrazione di nuovi strumenti all’interno di un ecosistema tecnologico coerente<\/strong>, per migliorare ulteriormente l’efficienza e il controllo.<\/em>[\/vc_column_text][vc_empty_space][\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column][vc_column_text]<\/p>\n

\"\"
Tavola rotonda Storie di Tesoreria<\/figcaption><\/figure>\n

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Tiriamo le fila: tecnologia e competenza come risposta all’incertezza<\/strong><\/h2>\n

Le domande e risposte della tavola rotonda convergono su un punto fondamentale: nell’attuale clima di incertezza economica e geopolitica, le aziende si affidano sempre pi\u00f9 a soluzioni e servizi avanzati di Tesoreria<\/strong> <\/a>per:<\/p>\n

    \n
  1. Automatizzare e standardizzare<\/strong>: ridurre la dipendenza da processi manuali (Excel) per migliorare efficienza, ridurre errori e garantire capacit\u00e0 di previsione.<\/li>\n
  2. Ottenere visibilit\u00e0 e controllo<\/strong>: avere dati affidabili e accessibili in tempo reale su strumenti specifici (factoring, fidejussioni, lettere di credito) e processi chiave (incassi e pagamenti) \u00e8 essenziale per la gestione della liquidit\u00e0 e del rischio.<\/li>\n
  3. Garantire la sicurezza<\/strong>: implementare workflow robusti e controlli stringenti<\/a> <\/strong>per proteggere i flussi finanziari dalle frodi e dai rischi informatici.<\/li>\n
  4. Supportare la Pianificazione<\/a><\/strong>: estendere l’uso della tecnologia dalla gestione operativa alla Pianificazione finanziaria a breve e medio-lungo termine.<\/li>\n
  5. Centralizzare e integrare<\/strong>: creare un ecosistema tecnologico integrato (TMS, ERP, sistemi bancari) per una gestione olistica e centralizzata della Tesoreria.<\/li>\n<\/ol>\n

    La tavola rotonda, attraverso le domande mirate e le risposte dettagliate dei partecipanti, ha dipinto un quadro vivido di come le moderne Tesorerie aziendali stiano utilizzando la tecnologia per affrontare le sfide dell’incertezza globale. L’automazione<\/strong>, la visibilit\u00e0 in tempo reale<\/strong>, la sicurezza rigorosa<\/strong> e la capacit\u00e0 di pianificazione avanzata<\/strong> non sono pi\u00f9 opzionali, ma requisiti fondamentali per la resilienza finanziaria.[\/vc_column_text][vc_empty_space][\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column][vc_column_text]<\/p>\n

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