TMS e Trade Finance: la digitalizzazione come leva strategica per l’internazionalizzazione
Nel complesso scenario del commercio internazionale, il tesoriere riveste un ruolo cruciale nell’ottimizzazione dei flussi di cassa. In questo contesto, gli strumenti di Trade Finance si confermano una “low-risk asset class” fondamentale per mitigare i rischi delle transazioni e mantenere il controllo sui flussi finanziari. Tuttavia, per trasformare questi strumenti da semplici processi operativi in leve strategiche, è necessario superare la frammentazione gestionale.
Digitalizzare il ciclo di vita delle Lettere di Credito con Piteco EVO
Poiché il Trade Finance è generalmente collocato all’interno della funzione di Tesoreria, un TMS svolge un ruolo cruciale a supporto di questo strumento, in particolare nel processo di gestione delle Lettere di Credito.
La gestione delle Lettere di Credito (LC) richiede precisione e una visione d’insieme che solo un TMS evoluto può garantire. Grazie alla suite dedicata all’interno di Piteco EVO, le aziende possono beneficiare di una digitalizzazione completa del processo interno:
- Tracciabilità totale: attraverso un’anagrafica basata sugli standard internazionali (CCI NUU600), ogni attore aziendale può conoscere in tempo reale lo stato di una LC
- Workflow parametrici: è possibile definire percorsi operativi personalizzati, dove ogni step (apertura, modifica, utilizzo) è presidiato da utenti autorizzati tramite avvisi automatici via mail
- Segregazione dei compiti: il sistema permette di separare le attività in base alle competenze, garantendo sicurezza e controllo in ogni fase
- Integrazione Swift: per le LC Import, la piattaforma permette di generare file MT798 pronti per l’invio alla banca, eliminando passaggi manuali e riducendo il rischio di errore
Oltre la Tesoreria: il TMS come collante organizzativo
L’adozione di una soluzione come Piteco EVO non genera benefici solo per la funzione Finance, ma agisce come un vero e proprio punto di convergenza organizzativa. Spesso, le informazioni sulle Lettere di Credito rimangono isolate tra acquisti, vendite e logistica; il TMS abbatte i silos, permettendo all’azienda di sfruttare appieno il potenziale di questi strumenti come leva di gestione del rischio.
L’ integrazione si estende anche agli aspetti puramente finanziari e amministrativi:
- Monitoraggio dei fidi e delle commissioni: Piteco supporta il calcolo e il controllo dei costi bancari, spesso difficili da monitorare manualmente
- Integrazione nativa con SAP: la suite permette di abbinare e bloccare le fatture fornitori in fase di utilizzo della LC e di automatizzare la chiusura delle partite clienti all’incasso, garantendo un allineamento perfetto tra contabilità e tesoreria
Il futuro del Trade Finance: verso la dematerializzazione
La digitalizzazione del processo interno è una condizione necessaria per affrontare le sfide future, come la progressiva accettazione della polizza di carico elettronica. Questo cambiamento ridisegnerà l’intero processo del Credito Documentario, rendendo l’integrazione tecnologica tra azienda e partner esterni ancora più determinante per la competitività internazionale.
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