Nel dinamico scenario economico attuale, una gestione efficiente della Tesoreria e della liquidità aziendale non è più solo un vantaggio competitivo, ma una necessità strategica.
Le soluzioni di Treasury & Cash Management di Piteco sono progettate per offrire alle aziende un controllo totale sui flussi finanziari, ottimizzando la gestione del capitale circolante e minimizzando i rischi operativi e finanziari.
Le sfide della Tesoreria moderna
La Tesoreria si trova a gestire quotidianamente un contesto molto sfidante, caratterizzato da:
- Complessità operativa: gestione manuale di riconciliazioni, pagamenti e pianificazioni.
- Rischi di frode e sicurezza: protezione dei dati finanziari e prevenzione delle minacce.
- Mancanza di visibilità e aggiornamento real time: difficoltà nel consolidare i dati da diverse banche e sistemi.
- Volatilità dei mercati: fluttuazioni dei tassi di interesse e di cambio
- Conformità normativa: adempimento agli standard locali e internazionali.
La soluzione Piteco: Treasury & Cash Management
La suite modulare Piteco offre una copertura funzionale completa per ogni aspetto della gestione della Tesoreria:
Gestione della Liquidità (Cash Management):
- Controllo centralizzato dei conti correnti bancari.
- Riconciliazione bancaria automatizzata e in tempo reale.
- Ottimizzazione dei saldi di cassa e gestione degli surplus e/o deficit.
- Cash Pooling e Cash Concentration per massimizzare l’efficienza.
- Visibilità sulla liquidità per conto, soggetto finanziario e valuta.
Pianificazione Finanziaria (Cash Forecasting):
- Previsioni di cassa accurate e dinamiche basate su algoritmi predittivi e dati storici.
- Analisi di scenario per valutare l’impatto di diverse variabili economiche.
- Gestione dati stimati, provvisori e previsionali.
Gestione dei Pagamenti e Incassi (Payments & Collections):
- Processi di pagamento nazionali, globali e multicanale (SEPA, SWIFT).
- Automazione degli incassi e riconciliazione automatica.
- Workflow di approvazione e segregation of duty per maggiore sicurezza e controllo.
Gestione dei Rischi Finanziari (Financial Risk Management):
- Monitoraggio e copertura del rischio di cambio (FX) e di tasso d’interesse.
- Reporting dettagliato e analisi della sensibilità.
- Conformità alle normative di mercato.
I vantaggi competitivi di Piteco
Perché scegliere Piteco?
- Automazione: riduzione dei tempi operativi e degli errori manuali.
- Visibilità completa: visione olistica e in tempo reale della posizione di cassa globale attraverso una report personalizzabili.
- Sicurezza avanzata: protezione dei dati e dei processi con standard elevati.
- Profonda integrazione: con ERP e sistemi contabili aziendali.
- Scalabilità e flessibilità: soluzioni adattabili alle esigenze di aziende di ogni dimensione e settore.
- Supporto e consulenza specializzati: un team di esperti a disposizione per implementazione e assistenza continua.
- Decisioni strategiche: basate su dati precisi e previsioni affidabili.
- Innovazione costante: impegno nella ricerca e sviluppo per soluzioni di Tesoreria all’avanguardia.
On premise e Saas
Piteco offre la massima flessibilità di erogazione, con soluzioni disponibili sia on-premise per un controllo totale e personalizzazione, sia in modalità SaaS (Software as a Service) per rapidità di implementazione e costi di gestione ottimizzati. Questa scelta permette di adattare la soluzione a specifiche esigenze infrastrutturali e strategiche, un vantaggio distintivo nel settore.
